Usando métodos sofisticados, golpistas que trabalham para o crime organizado são capazes de fraudar as pessoas com suas economias. (ShutterStock)
Embora tenhamos nos concentrado na pandemia do COVID-19, nos mandatos de vacinas e nos protestos relacionados durante grande parte dos últimos dois anos, uma onda de fraudes financeiras se espalhou rapidamente pelo Canadá e pelo mundo.
Embora não seja um vírus respiratório mortal, essa nova abordagem de fraude afetou milhares de indivíduos em todo o mundo, com vítimas defraudadas de um registro US $ 14 bilhões em 2021. O Centro Antifraude do Canadá informou quase US $ 100 milhões roubados de vítimas apenas no Canadá em 2020 e 2021.
Manipulação emocional
A abate de porcos, ou “sha zhu pan”, scam é uma forma altamente sofisticada de golpe de romance e investimento em criptomoeda. Os golpistas – principalmente trabalhando para gangues do crime organizado chinês – se apresentam como profissionais atraentes ou empreendedores em busca de amor verdadeiro. Eles usam aplicativos de namoro, incluindo Tinder, Grindr e Hinge, bem como plataformas de mídia social como Facebook e Instagram para combinar com suas vítimas em potencial. Os golpistas têm como alvo mulheres e homens solteiros, LGBTQ+ e pessoas com mais de 50 anos, bem como novos imigrantes como suas potenciais vítimas.
Usando uma combinação de ferramentas tecnológicas experientes, perfis falsos de mídia social e manipulação psicológica, os golpistas induzem as vítimas a acreditar que moram perto e estão dispostas a se encontrar pessoalmente sempre que as restrições do COVID-19 forem suspensas. Na realidade, os golpistas estão localizados principalmente no Sudeste Asiático.
Eles lentamente ganham a confiança das vítimas usando suas informações pessoais nas mídias sociais contra elas para desempenhar o papel de seu parceiro romântico dos sonhos. Eles também cobrem suas vítimas com mensagens de amor e carinho dia e noite.
De acordo com a Global Anti-Scam Organization, essa etapa do golpe é chamada de engorda ou criação do porco antes de abatê-lo. O “porco” aqui é a pessoa desavisada, localizada em Ásia, América do Norte ou Europa que procura um verdadeiro amor em aplicativos de namoro.
Ao contrário dos golpes de romance mais tradicionais, os golpistas conseguem convencer suas vítimas de que não estão interessadas em seu dinheiro ou informações bancárias pessoais. Em vez disso, eles querem construir um futuro econômico brilhante com sua alma gêmea, investindo em criptomoedas juntos como um casal.
Uma vez que a guarda das vítimas está baixa, os golpistas os convencem a investir quantias crescentes de dinheiro. As vítimas, em muitos casos, esvaziaram suas contas bancárias, gastaram suas heranças e economias, fizeram empréstimos e hipotecas e venderam suas casas e carros para investir em plataformas de criptomoedas falsas. As vítimas percebem que foram enganadas somente após sendo impedido de retirar os milhares ou milhões de dólares que investiram.
Isolamento e vulnerabilidade
Minha pesquisa de doutorado examina como homens gays através das fronteiras internacionais navegam em relacionamentos românticos online. Como tal, entendo como pessoas desavisadas que procuram amor e companheirismo on-line durante a pandemia do COVID-19 podem ser vítimas desses golpes altamente sofisticados de investimento em criptomoedas de romance.
A pandemia do COVID-19 interrompeu a vida de todos. Seus intensos períodos de isolamento, medo e incerteza afetaram particularmente pessoas solteiras que não têm sistemas de apoio emocional e social. E namoro durante a pandemia tem sido especialmente difícil.
Limitados a aplicativos de namoro e namoro online, os solteiros se tornaram a presa perfeita para criminosos. Aproveitando-se de seus vulnerabilidade, solidão e desejo de conexão humana, criminosos organizados fingiram interesse romântico para enganá-los com seu dinheiro.
Anteriormente, as pessoas podem ter pensado que poderiam ser mais espertas do que ser “pega-gato” – enganado por um golpista individual fingindo ser outra pessoa — mas a maioria dos perpetradores desses novos golpes trabalha em gangues do crime organizado. Eles parecem ser formados por especialistas em perfis psicológicos que podem fisgar suas vítimas de forma mais eficiente usando roteiros elaborados e algoritmos, fazendo com que aos poucos se apaixonem por um profissional bonito e rico em busca de um relacionamento de longo prazo. Em algum momento, eles oferecem consultoria financeira, principalmente em investimentos, geralmente em criptomoeda.
Muitas vezes, o plano é que o golpista e a vítima invistam juntos, obtendo retornos ainda maiores, apenas o dinheiro da vítima é real enquanto o do golpista não é. Isso deixou as vítimas com enormes dívidas, enquanto também lida com transtorno de estresse pós-traumático, vergonha, constrangimento e raiva depois de ser enganado.
Regulando a segurança online
No Reino Unido, um projeto de lei de segurança online foi proposto que obrigaria as empresas online para combater proativamente conteúdo fraudulento e publicidade prejudicial.
Se aprovada, a Lei de Segurança Online alocará mais fundos para a polícia e departamentos antifraude, que estão criticamente subfinanciados.
Além disso, senadores dos Estados Unidos e oficiais da Índia pediram regulamentações governamentais mais rígidas de criptomoedas para proteger as pessoas contra fraudes.
Dado o impacto financeiro e emocional devastador que os golpes têm sobre as vítimas, alguns bancos e outras instituições financeiras em os EUA e o Reino Unido reembolsaram seus clientes.
O governo canadense, as instituições financeiras e a mídia precisam trabalhar para prevenir fraudes online e ajudar as vítimas a se recuperarem. À medida que integramos cada vez mais o mundo virtual ao nosso dia-a-dia, é preciso fazer mais para proteger os canadenses.
Sobre o autor
Carlos Handy Charles, Ph.D. Candidato em Sociologia/Geografia e Research Fellow no Convergence Migrations Institute (Paris), Universidade McMaster
Este artigo foi republicado a partir de A Conversação sob uma licença Creative Commons. Leia o artigo original.
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