Os fraudadores usam táticas específicas de engenharia social para ganhar a confiança de suas vítimas. Shutterstock

É fácil para aqueles que ignoraram e-mails de príncipes nigerianos ou se recusaram a transferir dinheiro em nome de um interesse amoroso on-line para percorrer histórias passadas sobre golpes, pensando que nunca poderiam ser nós.

Mas até agora este ano, os australianos relataram perder mais de AU $ 76 milhões a todos os tipos de fraude, sendo os golpes de phishing os mais prevalentes. Dada a fraude ter uma das taxas mais baixas de relatórios, é provável que essa seja a ponta do iceberg.

Do lado de fora, é difícil entender como ocorre a fraude e por que algumas vítimas enviam grandes somas de dinheiro aos infratores ou realizam outras ações drásticas. É fácil para uma pessoa racional identificar essas situações como fraude.

Com muita freqüência, concentramos nossa atenção no culpabilidade das vítimas nessas situações. Mas é sobre os agressores e suas ações que devemos nos concentrar. Como exatamente os fraudadores levam as vítimas a fazer coisas tão estranhas?

Preparando a vítima

Em muitos casos, é o culminar de esforços que resultam na vítima enviando dinheiro ou atendendo à solicitação de um fraudador. Alguns infratores têm como alvo vítimas específicas e criam um perfil delas por meio de rastreamento online ou offline.

Em outros casos, o contato pode começar aleatoriamente, mas o fraudador trabalhará duro para estabelecer confiança e criar relacionamento.

Há pesquisas para apoiar o conceito de "hiperpessoal”Ou aqueles que são desenvolvidos de maneira mais intensa e rápida on-line em comparação com off-line. A comunicação on-line carece de pistas não verbais que possam levantar suspeitas por parte da vítima.

Além disso, há poder na palavra escrita. Várias vítimas de fraude Eu entrevistei na minha pesquisa me disseram que salvaram todos os registros de bate-papo com os agressores desde o primeiro contato. Reler essas conversas permite que elas sintam uma conexão mais profunda com as palavras - e a pessoa que as envia - em comparação com uma conversa verbal.

Por serem persistentes e pacientes com seu contato, os fraudadores levantam poucas bandeiras vermelhas quando pedem dinheiro à vítima. Muitas vítimas passam a acreditar na situação em que estão sendo apresentadas e no motivo por trás da solicitação.

Técnicas de engenharia social

Os infratores on-line também são capazes de identificar uma fraqueza ou vulnerabilidade em uma pessoa de forma relativamente rápida e decidir sobre a estratégia apropriada para explorar isso.

O uso da autoridade para obter confiança e conformidade é comum. Os infratores assumem a identidade de uma pessoa ou organização e a usam para ameaçar as vítimas a enviarem seus pedidos. O medo pode ser um forte fator motivador.

É por isso que tantas pessoas se apaixonam por e-mails de phishing ou por aqueles que aparecem em nossas caixas de entrada de um banco ou organização governamental. Esses e-mails dizem que há um problema e ameaçam uma consequência negativa (como o fechamento ou o congelamento de uma conta bancária) se as instruções não forem seguidas.

Um senso de autoridade ficou claro nos recentes golpes contra estudantes chineses em Melbourne que foram enganado a encenar seus próprios sequestros. As vítimas recebem ligações da "polícia" chinesa ou de alguma outra autoridade e são informadas de que há um problema com seu visto ou que elas estiveram envolvidas em atividades criminosas.

Para provar sua inocência, as vítimas são solicitadas a enviar dinheiro. Ou, eles são instruídos a encenar seu próprio seqüestro, com a intenção de extorquir dinheiro de suas famílias. A ameaça de deportação e prisão são motivadores poderosos para as vítimas, que realmente temem por sua segurança.

O uso da escassez - a ideia de uma oferta limitada - é outra técnica bem-sucedida de fraudadores. Ao sugerir que a solicitação deles tem um prazo de resposta limitado, ou que a recompensa prometida é limitada em disponibilidade, elas obrigam as pessoas a responder.

Exemplos de escassez são comumente vistos com golpes de loteria e fraudes de vendas. No início deste ano, por exemplo, Scamwatch relataram que os fraudadores anunciavam venda de raças de filhotes de pedigree, geralmente exigindo dinheiro adiantado para cobrir custos de transporte ou médicos. As vítimas foram enganadas em mais de AU $ 300,000 em um único ano.

Controle coercitivo

O uso de táticas de abuso psicológico por fraudadores online também ajuda a explicar por que eles têm tanto poder sobre as vítimas, apesar da falta de proximidade física.

Richard Tolman, professor de assistência social da Universidade de Michigan, identificou nove técnicas de abuso psicológico usadas pelos agressores em situações de violência doméstica. Em um estudo exploratório, meus colegas e eu fomos capazes de aplicar muitos deles ao contexto de fraude.

Nesses casos, os infratores empregam técnicas abusivas em suas comunicações para obter conformidade no início e mantê-la durante toda a fraude. Em minha pesquisa, várias vítimas relataram ter sido abusadas verbalmente quando questionaram a natureza do relacionamento ou se recusaram a enviar dinheiro.

Várias vítimas sentiram que os criminosos os estavam levando deliberadamente a questionar a si mesmos ou a seu próprio julgamento. Essa desestabilização não é exclusiva da fraude de romance e pode permitir que os agressores explorem as vítimas por longos períodos de tempo.

Luta contra a fraude

A natureza difusa dessas táticas é difícil de proteger. A maioria das pessoas não acredita que esteja vulnerável à fraude e não sabe como poderia ser enganada. Os infratores dependem disso.

Há também um estigma forte ligado a cair presa de golpes. As vítimas são frequentemente culpadas por suas próprias circunstâncias e perdas. Isso agrava o sofrimento que eles experimentam nas mãos do ofensor.

É importante conscientizar sobre a difusão desse tipo de fraude e os métodos usados ​​pelos infratores para atingir as vítimas. Promover uma cultura na qual possamos abertamente falar sobre fraude sem julgamento ou culpa é fundamental para conseguir isso.

Afinal, os infratores confiam no silêncio das vítimas para continuar cometendo esses crimes. Para romper o silêncio, precisamos entender melhor as técnicas usadas e trabalhar mais para identificar contramedidas e mensagens de prevenção bem-sucedidas.

Sobre o autor

Cassandra Cross, Professora Sênior em Criminologia, Queensland University of Technology

Este artigo foi republicado a partir de A Conversação sob uma licença Creative Commons. Leia o artigo original.