O que você precisa saber sobre inflação

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Vários fatores contribuíram para o recente aumento da inflação, incluindo interrupções na cadeia de suprimentos, a invasão russa da Ucrânia e a escassez de mão de obra. (ShutterStock)

A inflação é uma das questões políticas e econômicas mais urgentes do momento, mas há muitos equívocos sobre como a inflação é medida, de onde vem e como afeta a pessoa média.

Em junho, a inflação no Canadá atingiu um 40 anos de alta de 8.1 por cento. Enquanto houver sinaliza que a inflação pode estar moderando, muitos canadenses têm lidado com o aumento do custo de vida corte de gastos, trabalhando mais para aumentar sua renda, usando suas economias ou assumindo mais dívidas.

Como professor de economia que realiza pesquisas sobre preços e consumo, gostaria de fornecer algumas informações sobre como a inflação é medida e como ela está impactando os canadenses e a economia em geral.

O que é inflação?

A inflação refere-se a um aumento geral dos preços e à consequente diminuição do poder de compra da moeda. Enquanto a maioria de nós pode sentir se a inflação está alta ou baixa nas compras diárias, a taxa de inflação que é noticiada na imprensa e discutida pelos decisores políticos é uma medida específica criada por um pequeno exército de estatísticos e coletores de dados.

O Statistics Canada constrói o Índice de Preços ao Consumidor (CPI) usado para rastrear a inflação por meio de um processo de duas etapas. Na primeira etapa, o Statistics Canada coleta mais de um milhão de cotações de preços em praticamente qualquer coisa comprável no país.

Os preços são registrados de várias maneiras, e a frequência e a geografia da coleta de preços dependem do item. Por exemplo, itens com preços que mudam rapidamente, como alimentos ou gasolina, ou variam entre locais, como aluguel, são coletados com mais frequência do que itens coletados uma vez por ano, como mensalidades universitárias ou taxas de seguro.

Na segunda etapa, o Statistics Canada agrega esses preços para gerar o Índice de Preços ao Consumidor de todos os itens, ponderando a mudança de preço de cada item por sua participação no gasto total do consumidor. Esses pesos são ocasionalmente atualizados para refletem mudanças nos padrões de gastos do consumidor.

A atualização mais recente em 2021 reflete algumas mudanças de gastos relacionadas à pandemia, como um peso menor para alimentação (15.75%) e transporte (16.16%), mas um peso maior para abrigo (29.67%).

O Statistics Canada e o Bank of Canada também medem “o núcleo da inflação” que remove itens com os preços mais voláteis (alimentos e energia) do IPC para fornecer uma melhor noção de pressões de custos de longo prazo e de movimento mais lento.


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O que causa a inflação?

Os preços são determinados por oferta e procura. A inflação alta é um sinal de que, em toda a economia, a demanda por bens e serviços excede sua oferta.

A demanda tem sido forte devido forte crescimento do emprego e dos salários, crédito barato, pagamentos relacionados à pandemia de governos e mudanças relacionadas à pandemia na demanda para bens consumidos em casa.

O abastecimento foi interrompido pelos efeitos da pandemia na Fábricas chinesas, cadeias de suprimentos internacionais, transporte de contêiner, camionagem e a invasão russa da Ucrânia que levou a picos recentes nos preços de alimentos e energia em todo o mundo.

A inflação parece mais alta do que é

Muitos canadenses sinto que os preços subiram mais de 8.1 por cento no ano passado. Além crítica específica da metodologia CPI no Canadá, Existem pelo menos duas razões para isso.

Primeiro, os gastos do consumidor são medidos por meio de pesquisas que capturam a diversidade de padrões de gastos na população, mas colapsam essa diversidade em um único conjunto de pesos que trata cada dólar gasto igualmente. Os padrões de gastos variam com idade, renda, localização, composição familiar e gosto, e seu orçamento pessoal pode ter pouca semelhança com os pesos usados ​​para o IPC.

Em segundo lugar, é mais provável que observe mudanças de preço para itens que compramos com frequência, e nós tendem a notar aumentos de preços mais do que diminuições. Os itens com maiores aumentos de preços no último ano — energia e alimentos — têm essas características, e é menos provável que percebamos a (menor) taxa de inflação de móveis, eletroeletrônicos, educação e bens de saúde que as equilibram.

Também prestamos muita atenção ao aumento dos preços das casas e das taxas de juros – especialmente nas grandes cidades – mas o custo de alojamento próprio no IPC é baseado em médias históricas de preços de imóveis (25 anos) e taxas de juros (cinco anos) que refletem os custos de financiamento de longo prazo para o proprietário médio, e não para alguém que está comprando uma casa hoje.

Como é que a inflação nos afeta?

Tem vencedores e perdedores quando se trata de inflação. Embora possa prejudicar as empresas que acabam repassando aumentos de custos para seus clientes, pode beneficiar os outros ao permitir-lhes aumentar seus preços sem a reação do cliente porque “todo mundo está fazendo isso”.

A inflação alta é muitas vezes, mas nem sempre, acompanhado por um alto crescimento salarial. Indivíduos que recebem salários nulos ou abaixo da inflação são prejudicados, enquanto indivíduos com salários indexados à inflação ou que conseguem negociar melhores salários pode beneficiar. Indivíduos como idosos com renda fixa são frequentemente prejudicados pela inflação, embora muitos benefícios do governo são indexados à inflação.

Alguns preços de ativos são melhores para acompanhar a inflação. Os preços de imóveis, ações, arte e metais preciosos podem subir, enquanto ativos com valores fixos em dólares, como dinheiro e títulos, não.

A inflação pode facilitar o pagamento de dívidas, desde que os salários ou os preços de outros ativos acompanhem o ritmo. Inflação também pode beneficiar as finanças do governo à medida que as receitas fiscais aumentam em relação ao valor em dólar da dívida.

Embora a fonte de nossa inflação atual seja irrelevante para os consumidores, é importante para a política econômica. Bancos centrais e governos devem decidir se devem conter a demanda e arriscar recessão aumentando as taxas de juros, cortando gastos ou aumentando impostos, ou esperar e torcer para que as pressões inflacionárias do lado da oferta diminuam por conta própria.

Só podemos esperar que não seja necessária uma grande recessão para acabar com este período de alta inflação (ao contrário do último grande esforço do Banco do Canadá para reduzir a inflação) e que o Canadá evita “estagflação”, a combinação de alta inflação e alto desemprego que afligiu muitas economias no final da década de 1970.A Conversação

Sobre o autor

Nicholas Li, Professor Assistente, Departamento de Economia, Universidade Metropolitana de Toronto

Este artigo foi republicado a partir de A Conversação sob uma licença Creative Commons. Leia o artigo original.

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