O que são os colchetes fiscais de 2019 e quem é mais auditado?

O que são os colchetes fiscais de 2019 e quem é mais auditado?

Conhecer sua renda é apenas o primeiro passo para entender quanto você será tributado. Este guia o ajudará a entender como o sistema tributário dos EUA funciona e onde você se encaixa nele.

O que é um suporte de imposto?

O governo federal tributa as pessoas com base em quanto elas ganham a cada ano. Sete impostos colchetes - com base nas faixas de renda - determine quanto você paga:

Suportes de imposto federal por renda ajustada

A taxa que um único arquivador não casado pagará pelo imposto de renda federal.

Taxa de impostoSolteiro (não casado)
10% 0 para $ 9,700
12% $ 9,701 para US $ 39,475
22% $ 39,476 para US $ 84,200
24% $ 84,201 para US $ 160,725
32% $ 160,726 para US $ 204,100
35% $ 204,101 para US $ 510,300
37% $ 510,301 e acima

Quais são as categorias de arquivamento para colchetes de imposto de renda?

Além desses suportes, existem quatro categorias principais, também conhecidas como "status" que afetam como você é tributado:

  1. Arquivadores individuais - solteiros
  2. Casado, arquivando em conjunto - casais arquivando juntos
  3. Casado, arquivando separadamente
  4. Chefe de família - solteiro, morar com uma criança qualificada

Juntas, as categorias e colchetes parece com isso:

Suportes de imposto federal por renda ajustada

Suportes de imposto de renda para as diferentes categorias de registradores de impostos. NOTA: *Viúvas ou viúvos qualificados são de sua própria categoria, com os mesmos escalões de renda daqueles que são casados ​​e arquivam juntos.

Taxa de impostoIndividualCasado, arquivando em conjunto *Casado, arquivando separadamenteChefe de família
10% 0 para $ 9,700 $ 0 para US $ 19,400 $ 0 para US $ 9,700 $ 0 para US $ 13,850
12% $ 9,701 para US $ 39,475 $ 19,401 para US $ 78,950 $ 9,701 para US $ 39,475 $ 13,851 para US $ 52,850
22% $ 39,476 para US $ 84,200 $ 78,951 para US $ 168,400 $ 39,476 para US $ 84,200 $ 52,851 para US $ 84,200
24% $ 84,201 para US $ 160,725 $ 168,401 para US $ 321,450 $ 84,201 para US $ 160,725 $ 84,201 para US $ 160,700
32% $ 160,726 para US $ 204,100 $ 321,451 para US $ 408,200 $ 160,726 para US $ 204,100 $ 160,701 para US $ 204,100
35% $ 204,101 para US $ 510,300 $ 408,201 para US $ 612,350 $ 204,101 para US $ 306,175 $ 204,101 para US $ 510,300
37% $ 510,301 e acima $ 612,351 e acima $ 306,176 e acima $ 510,301 e acima

Então, como funcionam os colchetes fiscais?

Se você olhar para a tabela acima, pode presumir que simplesmente é tributado a uma taxa fixa para toda a sua renda. Mas é mais complicado que isso.


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Os EUA têm o que é chamado de sistema tributário progressivo. O que isso realmente significa é que a quantia que você recebe tributação progride com a quantia que ganha - mesmo dentro dos colchetes de imposto descritos acima.

Exemplo: Digamos, como um único arquivador, você gera uma renda tributável de US $ 20,000. Você cairia na faixa de 12%, mas não seria simplesmente tributado em 12%. Em vez disso, você seria tributado com a menor taxa pelos primeiros US $ 9,700 que você ganhar e com taxas mais altas pelo dinheiro que ganhar acima disso.

Em outras palavras, você seria tributado em dois colchetes diferentes: US $ 0 a US $ 9,700 e US $ 9,701 a US $ 39,475. Nos primeiros US $ 9,700 que você ganha, você recebe apenas 10% de imposto. Os US $ 10,300 restantes que você faz são tributados no próximo nível de faixa de 12%. Portanto, você deve US $ 970 para o primeiro suporte e US $ 1,236 para o segundo suporte.

Quais são as diferenças entre os escalões de impostos estaduais e federais?

O gráfico acima mostra os colchetes do imposto de renda federal. Também existem colchetes fiscais estaduais separados. Cada estado tem suas próprias regras, mas geralmente tributa a renda a taxas mais baixas do que o governo federal. A maioria dos estados possui uma estrutura tributária progressiva semelhante à federal. Existem algumas exceções, no entanto.

Sete estados não tributar a renda:

  • Alasca
  • Florida
  • Nevada
  • Texas
  • Dakota do Sul
  • Washington
  • Wyoming

Tennessee e New Hampshire não tributam a renda dos salários, mas tributam algumas receitas dos investimentos.

Nove estados receita tributária a uma taxa fixa, não importa quanto você ganha:

  • Colorado
  • Illinois
  • Indiana
  • Kentucky
  • Massachusetts
  • Michigan
  • Carolina do Norte
  • Pennsylvania
  • Utah

Em que faixa de imposto estou?

Para determinar sua faixa tributária, você precisa conhecer sua renda tributável em 2019. Isso envolve descobrir duas coisas: sua renda e seu dedução de taxas.

  • Renda: Essencialmente, todos os rendimentos são rendimentos tributáveis. este inclui seu salário, salários, gorjetas, qualquer pagamento por trabalho freelance, vendas de imóveis e muito mais. (Inclui também ganhos de capital, que podem ser tributados em taxas diferentes dependendo se são ou não de curto ou longo prazo e qual é o seu rendimento).
  • Dedução de taxas: UMA dedução fiscal é uma quantia subtraída da sua renda total, portanto, diminuindo o valor do imposto que você tem que pagar.

Depois de determinar sua renda total, você geralmente pode subtrair quaisquer deduções para chegar à sua renda tributável. Veja o quadro acima para descobrir onde ele o coloca.

Qual é a dedução padrão?

A dedução fiscal mais utilizada é a dedução padrão, que é um quantidade sem perguntas que você pode subtrair de sua renda, diminuindo o valor total dos impostos que você precisa pagar. Antes de reivindicar a dedução padrão, certifique-se de entender as regras - por exemplo, você não pode deduzir juros de hipotecas residenciais se você também está reivindicando a dedução padrão.

Exemplo: Vamos pegar uma única pessoa cuja única renda é do salário de US $ 32,000. Se eles fizerem apenas a dedução padrão de US $ 12,200, terão uma renda tributável de aproximadamente US $ 20,000. Isso significa que eles cairão na faixa de 12%.

O que é uma auditoria fiscal do IRS?

Uma auditoria do IRS é uma revisão do registro fiscal de uma pessoa por um funcionário do IRS para garantir que tudo foi feito corretamente. As vezes, você será escolhido aleatoriamente, mas geralmente algo ou alguém destacará seu retorno e será sinalizado para uma auditoria. Se você está sendo auditado, você vai descobrir via correio - nunca por telefone.

Você também pode ouvir o IRS através de um aviso de imposto, Que é geralmente menos grave e poderia ser para qualquer número de razões, como verificar sua identidade, aumentar ou diminuir seu valor da declaração de impostos.

Até que ponto o IRS pode auditar?

O IRS geralmente inclui os últimos três anos de depósito em uma auditoria tributária. No entanto, a agência pode olhar mais para trás se identificar um erro grave. Normalmente, não olha para trás além de seis anos.

Quem é auditado?

O IRS audita os contribuintes com renda familiar entre US $ 50,000 e US $ 100,000, pelo menos.

Como o ProPublica relatou, o IRS viu sua orçamento cortado ano após ano, e sua capacidade de auditar os ricos e as empresas também sofreu. Nos dias de hoje, 1% dos contribuintes mais bem remunerados são auditado na mesma taxa como aqueles que reivindicam o crédito fiscal auferido rendimentos (EITC), um grupo que possui uma renda familiar média de US $ 20,000 por ano.

Um recente análise constatou que um município rural no delta do Mississippi era o país mais auditado nos Estados Unidos, apesar de mais de um terço da população majoritariamente afro-americana estar abaixo da linha da pobreza. Além disso, os cinco municípios com as maiores taxas de auditoria são predominantemente afro-americanos, municípios rurais do sul profundo.

"Aqueles que lutam para sobreviver, estão sendo injustamente auditados, enquanto os poucos afortunados evitam impostos sem conseqüências" Sen. Ron Wyden, D-Ore., o membro do ranking no Comitê de Finanças do Senado, disse ao ProPublica em 2018.

Este artigo foi publicado originalmente em ProPublica


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